國(guó)家外匯管理局日前在北京召開(kāi)銀行外匯檢查情況通報(bào)會(huì),通報(bào)了近期銀行外匯業(yè)務(wù)違規(guī)情況。21家中資銀行、7家外資銀行參加了會(huì)議。外匯局表現(xiàn),未來(lái)將不斷擴(kuò)大檢查籠罩面,進(jìn)步檢查頻率,有效遏制“熱錢”流入等各類違法違規(guī)外匯交易行動(dòng)。

　　外匯局表現(xiàn),從檢查情況看,各外匯指定銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)有所加強(qiáng),合規(guī)經(jīng)營(yíng)的總體狀態(tài)進(jìn)一步改良,但部分銀行在外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中仍存在一些違規(guī)問(wèn)題。重要表現(xiàn)為:銀行辦理代客業(yè)務(wù)時(shí),沒(méi)盡到真實(shí)性審核任務(wù),存在違背外匯賬戶、國(guó)際收支申報(bào)、資本金和個(gè)人結(jié)售匯管理規(guī)定的情況;在辦理自身外匯業(yè)務(wù)時(shí),違背外債、結(jié)售匯綜合頭寸和資產(chǎn)本外幣轉(zhuǎn)換等規(guī)定。另外,部分銀行綜合頭寸持續(xù)低位運(yùn)行、外匯貸款超慣例增加、套利型貿(mào)易融資產(chǎn)品增加的情況也受到了關(guān)注。

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　　對(duì)于銀行外匯業(yè)務(wù)違規(guī)問(wèn)題,外匯局表現(xiàn),一是由于個(gè)別銀行依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)不強(qiáng),部分銀行受利益驅(qū)動(dòng),甚至有意放松真實(shí)性審核請(qǐng)求;二是銀行內(nèi)控機(jī)制不健全,相干管理制度履行力有待進(jìn)步;三是金融危機(jī)以來(lái),一些銀行受市場(chǎng)逐利因素影響,存在重業(yè)務(wù)拓展,輕合規(guī)經(jīng)營(yíng)的偏向。

　　外匯局指出,未來(lái)將采用“輪檢與抽檢聯(lián)合”的方法,不斷擴(kuò)大檢查籠罩面,進(jìn)步檢查頻率,進(jìn)一步加大對(duì)各類外匯違法違規(guī)行動(dòng)的處分力度,有效遏制“熱錢”流入等各類違法違規(guī)外匯交易行動(dòng)。

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