圖2 風(fēng)險評估可劃分為三個階段

從這個過程可以看出，風(fēng)險識別是風(fēng)險評估的基礎(chǔ)，只有完整地識別出被評估對象的風(fēng)險才可能進行正確的風(fēng)險分析、風(fēng)險定級。風(fēng)險識別是要對評估對象存在的弱點及面臨的威脅進行識別。由于評估對象面臨的威脅是客觀存在的，因此識別評估對象存在的弱點也就成為風(fēng)險識別的關(guān)鍵。

風(fēng)險評估實踐指導(dǎo)

啟明星辰公司不僅協(xié)助多家銀行完成了信息科技風(fēng)險評估的項目，同時為了更好地做好銀行信息科技的風(fēng)險評估，還根據(jù)不同的風(fēng)險評估類型做了大量的實際工作。

1.整體風(fēng)險評估

由于整體風(fēng)險評估覆蓋范圍廣，其又是反映宏觀層面的風(fēng)險，因此應(yīng)該以調(diào)查方式為主，以檢查、安全測試方式為輔。

為此啟明星辰針對整體風(fēng)險評估做了詳細的調(diào)查問卷，涵蓋了信息科技的各個方面。整個調(diào)查問卷的設(shè)計思想為：IT目標(biāo)是為了實現(xiàn)業(yè)務(wù)目標(biāo)，而IT目標(biāo)是通過資源實現(xiàn)的，資源包括數(shù)據(jù)、應(yīng)用系統(tǒng)、基礎(chǔ)設(shè)施、人，這些資源是通過流程進行管理的。

一般來講，銀行的IT目標(biāo)就是在滿足合規(guī)管理的要求下，支持業(yè)務(wù)創(chuàng)新和業(yè)務(wù)運營。合規(guī)管理就是要符合監(jiān)管機構(gòu)的要求，如銀監(jiān)會；支持業(yè)務(wù)創(chuàng)新就是通過開發(fā)或者購買新的信息系統(tǒng)滿足或者促進業(yè)務(wù)的發(fā)展；支持業(yè)務(wù)運營則是保證信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行，從而保證業(yè)務(wù)的持續(xù)運營。為了實現(xiàn)這個目標(biāo)，需要管理流程和基礎(chǔ)資源配備進行支撐，管理流程可分為IT業(yè)務(wù)創(chuàng)新支持、IT業(yè)務(wù)運營支持、IT合規(guī)管理及IT治理等四類，基礎(chǔ)資源配備包括支撐IT運行的人、信息、應(yīng)用系統(tǒng)及基礎(chǔ)設(shè)施。

根據(jù)此思路，啟明星辰確定了風(fēng)險檢查點和檢查指標(biāo)，形成了調(diào)查問卷。并且為了方便使用，將調(diào)查問卷做成工具，結(jié)合調(diào)查結(jié)果進行風(fēng)險分析，問卷界面及風(fēng)險分析結(jié)果如下圖3所示：

圖3 啟明星辰整體風(fēng)險評估調(diào)查問卷界面和風(fēng)險分析結(jié)果示意

2.專項風(fēng)險評估

專項風(fēng)險評估應(yīng)該反映微觀層面的風(fēng)險，反映信息科技某一方面或者某個系統(tǒng)存在的風(fēng)險，因此應(yīng)該深入查找評估對象存在的風(fēng)險。

基于此，專項風(fēng)險評估應(yīng)該采取以檢查與安全測試為主，調(diào)查為輔的方法。而無論在檢查還是安全測試方面，啟明星辰都有著深厚的研究與積累：◆啟明星辰不但參與制定了國家一些標(biāo)準，如漏洞掃描標(biāo)準、IDS標(biāo)準，而且緊密關(guān)注國際、國家及行業(yè)標(biāo)準與要求，并組織人員對標(biāo)準或者行業(yè)要求進行研究、解讀，研讀金融行業(yè)的標(biāo)準如《巴塞爾協(xié)議》、《商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險管理指引》、《電子銀行安全評估指引》、《網(wǎng)上銀行系統(tǒng)信息安全通用規(guī)范（試行）》等。通過對標(biāo)準研究，可以更好地協(xié)助用戶滿足監(jiān)管機構(gòu)的要求。

◆啟明星辰通過長期積累，形成了一套完善的技術(shù)文檔，如常見操作系統(tǒng)、數(shù)據(jù)庫、網(wǎng)絡(luò)設(shè)備、安全設(shè)備、網(wǎng)管系統(tǒng)的安全檢查列表、安全配置手冊及腳本工具。可以對評估對象的配置文件進行提取，并進行審核，發(fā)現(xiàn)其中的薄弱環(huán)節(jié)，并提供可行的整改建議。

◆啟明星辰致力于漏洞技術(shù)的挖掘與攻擊技術(shù)的研究，并且具有自己的積極防御實驗室，可以從代碼層面對應(yīng)用系統(tǒng)進行檢查。同時，積極防御實驗室成員還可以模擬黑客行為，對系統(tǒng)進行人工滲透，可以直觀地發(fā)現(xiàn)其中的弱點，并提供可行的整改建議。