雖然有些投資公募基金的客戶也呈現(xiàn)了浮虧，但總體來講，八成客戶均可實現(xiàn)10%的收益。據(jù)唐璐介紹。
普通銀行網(wǎng)點里的一位客戶經(jīng)理要服務(wù)至少數(shù)百位客戶，你個人投資狀態(tài)如何，他是不可能時時跟蹤的。但私人銀行的客戶經(jīng)理則不一樣，他們一人只服務(wù)數(shù)十位客戶，而每個人投資了哪些產(chǎn)品，都會進(jìn)行定期跟蹤，并提出警示。
我們也有很多客戶投資了公募基金。今年以來，當(dāng)股市跌到3000點時，很多機(jī)構(gòu)認(rèn)為這已是底了，鼓勵抄底。而我們則建議一部分投資了公募基金，已達(dá)成預(yù)期收益的客戶適當(dāng)減一些倉位，保存戰(zhàn)果。事實證明，后階段股市下跌速度更快，喪失也更慘重。唐璐說，理財師有時要像醫(yī)生提示病人吃藥般，提示投資者改正錯誤的投資決策。
我們有一個團(tuán)隊都在為私人銀行的客戶服務(wù)。在投資范疇里，對于不太激進(jìn)的客戶而言，幫他減少虧損就是賺了。唐璐認(rèn)為，不同階段、不同投資環(huán)境，及時而合適的提示是幫富人理財非常重要的一點。
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