不難看出,葛某等人就相當于韓軍的業(yè)務員,拉客源,賺提成。同時,葛某等人不止在韓軍一家公司做,還為別的公司拉客源。
在刷卡套現后,韓軍需要做假賬,即完成一筆“業(yè)務”,看不出是“空貨”套現；假賬一般是以虛構交易、虛開價格、現金退貨等方式做成。而且,除了套現,韓軍等人還有代還信用卡到期欠款的業(yè)務,但是手續(xù)費一般會再高出0.5%。
同時,為防止自己的套現活動被發(fā)現,韓軍會盡量動用所有的POS機�！氨热�,這一次要套現10萬元,韓軍就將這10萬元分刷在7臺POS機上�！泵窬榻B,盡管如此,韓軍的一臺POS機還是因為資金異常而被封停。
目前,韓軍等人已被依法逮捕,此案正在進一步審理中。
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POS機刷卡套現超百萬將獲刑 信用卡套現對持卡人、國家金融秩序造成危害
“2010年以前,利用POS機套現的行為并不認定為犯罪。”山東大學法學院周靜教授告訴記者,2009年12月,最高法、最高檢的“兩高解釋”中規(guī)定:違反國家規(guī)定,使用銷售點終端機具(POS機)等方法,以虛構交易、虛開價格、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金,情節(jié)嚴重的,以非法經營罪定罪處罰。
那什么是情節(jié)嚴重?周靜教授表示,實施此行為,數額在100萬元以上,或造成金融機構資金20萬元以上逾期未還的,或造成金融機構經濟損失10萬元以上的,應當認定“情節(jié)嚴重”；“比如此案,虛構交易6600余萬元�！�
套現易使持卡人陷入“以債養(yǎng)債”
有的市民覺得刷卡套現很“方便”,還能利用50多天的免息期,但是,刷卡套現對持卡人而言,實際上風險很大�！俺挚ㄈ私K究是需要還款的,如果持卡人不能按時還款,就必須負擔比透支利息還要高的逾期還款利息加上滯納金。”山東大學法學院周靜教授表示,由此持卡人容易處于高度負債狀態(tài)。
而實踐也證明,信用卡套現容易讓持卡人陷入“以卡養(yǎng)卡”、“以債養(yǎng)債”的惡性循環(huán)中,同時,信用卡套現是違法行為,一旦持卡人的套現行為被發(fā)現并列入信用報告“黑名單”,持卡人將承擔個人信用缺失的法律風險,今后向銀行借貸資金也將非常困難。
套現可能為“洗錢”等犯罪提供便利
信用卡套現會滋生地下金融活動,并容易和其他犯罪結合在一起,嚴重威脅社會正常經濟秩序,還可能為“洗錢”、信用卡詐騙等犯罪行為提供便利條件。
歷下公安分局局長賈延昭告訴記者,POS機套現非法經營等經濟犯罪是目前全國公安機關開展的“天網——2011”專項行動的打擊重點,歷下警方將繼續(xù)加大打擊力度。同時,歡迎市民撥打歷下公安親民服務熱線96711117進行犯罪線索舉報。
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