不難看出,葛某等人就相當(dāng)于韓軍的業(yè)務(wù)員,拉客源,賺提成。同時,葛某等人不止在韓軍一家公司做,還為別的公司拉客源。
在刷卡套現(xiàn)后,韓軍需要做假賬,即完成一筆“業(yè)務(wù)”,看不出是“空貨”套現(xiàn)；假賬一般是以虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式做成。而且,除了套現(xiàn),韓軍等人還有代還信用卡到期欠款的業(yè)務(wù),但是手續(xù)費一般會再高出0.5%。
同時,為防止自己的套現(xiàn)活動被發(fā)現(xiàn),韓軍會盡量動用所有的POS機�！氨热�,這一次要套現(xiàn)10萬元,韓軍就將這10萬元分刷在7臺POS機上�！泵窬榻B,盡管如此,韓軍的一臺POS機還是因為資金異常而被封停。
目前,韓軍等人已被依法逮捕,此案正在進一步審理中。
□延伸閱讀
POS機刷卡套現(xiàn)超百萬將獲刑 信用卡套現(xiàn)對持卡人、國家金融秩序造成危害
“2010年以前,利用POS機套現(xiàn)的行為并不認(rèn)定為犯罪。”山東大學(xué)法學(xué)院周靜教授告訴記者,2009年12月,最高法、最高檢的“兩高解釋”中規(guī)定:違反國家規(guī)定,使用銷售點終端機具(POS機)等方法,以虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金,情節(jié)嚴(yán)重的,以非法經(jīng)營罪定罪處罰。
那什么是情節(jié)嚴(yán)重?周靜教授表示,實施此行為,數(shù)額在100萬元以上,或造成金融機構(gòu)資金20萬元以上逾期未還的,或造成金融機構(gòu)經(jīng)濟損失10萬元以上的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定“情節(jié)嚴(yán)重”；“比如此案,虛構(gòu)交易6600余萬元。”
套現(xiàn)易使持卡人陷入“以債養(yǎng)債”
有的市民覺得刷卡套現(xiàn)很“方便”,還能利用50多天的免息期,但是,刷卡套現(xiàn)對持卡人而言,實際上風(fēng)險很大�！俺挚ㄈ私K究是需要還款的,如果持卡人不能按時還款,就必須負(fù)擔(dān)比透支利息還要高的逾期還款利息加上滯納金�！鄙綎|大學(xué)法學(xué)院周靜教授表示,由此持卡人容易處于高度負(fù)債狀態(tài)。
而實踐也證明,信用卡套現(xiàn)容易讓持卡人陷入“以卡養(yǎng)卡”、“以債養(yǎng)債”的惡性循環(huán)中,同時,信用卡套現(xiàn)是違法行為,一旦持卡人的套現(xiàn)行為被發(fā)現(xiàn)并列入信用報告“黑名單”,持卡人將承擔(dān)個人信用缺失的法律風(fēng)險,今后向銀行借貸資金也將非常困難。
套現(xiàn)可能為“洗錢”等犯罪提供便利
信用卡套現(xiàn)會滋生地下金融活動,并容易和其他犯罪結(jié)合在一起,嚴(yán)重威脅社會正常經(jīng)濟秩序,還可能為“洗錢”、信用卡詐騙等犯罪行為提供便利條件。
歷下公安分局局長賈延昭告訴記者,POS機套現(xiàn)非法經(jīng)營等經(jīng)濟犯罪是目前全國公安機關(guān)開展的“天網(wǎng)——2011”專項行動的打擊重點,歷下警方將繼續(xù)加大打擊力度。同時,歡迎市民撥打歷下公安親民服務(wù)熱線96711117進行犯罪線索舉報。
相關(guān)閱讀