嫌疑人發(fā)現(xiàn)的“財路”,讓他戴上了冰冷的手銬。通訊員 鄒寧 攝
警方繳獲的POS機�！ ∮浾摺∫髮汖垺z
民警查獲的套現(xiàn)的POS單�！ ⊥ㄓ崋T 鄒寧 攝
這個團伙信用卡套現(xiàn)的流程一般是,持卡人拿出信用卡、告知密碼,而韓軍、葛某等人則拿著信用卡刷POS機,然后再將信用卡交還給持卡人；等到套現(xiàn)的資金抵達公司賬戶后,韓軍會扣除0.5%的好處費,然后再將錢通過網(wǎng)銀或其他方式轉給葛某等人,葛某等人扣除賺取的好處費,再將錢轉賬給持卡人；刷卡套現(xiàn)由此完成。為防止自己的套現(xiàn)活動被發(fā)現(xiàn),韓軍會盡量動用所有的POS機。
盡管如此,韓軍的一臺POS機還是因為資金異常而被封停。
□/文 本報記者 殷寶龍
一名35歲的男子韓軍(化名),本是公務員,卻在一次刷信用卡套現(xiàn)中發(fā)現(xiàn)了“商機”。他以親友的名義注冊了3家公司,申領了7臺POS機。韓軍通過自己以及下線招攬“生意”,利用7臺POS機,在11個月的時間里,用1985張卡,刷卡套現(xiàn)4431次,套現(xiàn)金額6600余萬元。
今年6月底,歷下公安分局經(jīng)偵大隊與智遠派出所聯(lián)合偵破了這起非法經(jīng)營大案；用來套現(xiàn)的信用卡,涉及省城的12家銀行。
一起報警—— 涉嫌報假警,應是套現(xiàn)雙方矛盾所致
今年3月25日,歷下公安分局智遠派出所突然接到一起報警。一名外地男子吳某稱,他因急需用錢,3月24日下午在工業(yè)南路某小區(qū)找到了男子葛某,想用信用卡刷卡套現(xiàn)2萬元,并將信用卡和密碼留給了葛某；葛某稱,第二天等錢到賬后,將信用卡和錢一并交給吳某。
吳某稱,他離開葛某后不久,便收到了信用卡所在銀行發(fā)出的短信,顯示他的信用卡刷出了兩筆錢,一筆5萬余元,一筆1萬余元。不是只刷2萬元嗎?吳某稱,他感覺不對勁兒,隨即向公安機關報案。
根據(jù)案情,智遠派出所副所長王亮立即安排了兩路民警進行偵查；一路調(diào)查了解葛某的情況,一路前往銀行調(diào)查吳某的信用卡記錄。
葛某刷卡套現(xiàn)之處位于工業(yè)南路一居民樓,一套住房被改造成了一家公司。這家公司主要經(jīng)營畜牧產(chǎn)品和皮草服裝。在公司,葛某稱,幫吳某套現(xiàn)純粹是幫朋友忙,早已把錢打到吳某的卡上。同時,前往銀行的民警也發(fā)現(xiàn)了吳某信用卡和銀行卡的實際情況,與他報案的內(nèi)容并不相符。
吳某涉嫌報假警。據(jù)分析,吳某和葛某作為刷卡套現(xiàn)的雙方,很可能在這一過程中就手續(xù)費或其他問題產(chǎn)生矛盾,從而導致了這起報假警的情況。同時,這一起假警,也讓民警對葛某所在公司的POS機情況產(chǎn)生了疑問。
七臺POS機—— 三家小公司,業(yè)務量都遠遠達不到
在葛某刷卡套現(xiàn)的公司,民警在辦公室里發(fā)現(xiàn)了3臺POS機,隨后又搜出兩大包POS單、4個賬本。“一家小公司,竟有多達3臺的POS機,每天有十幾萬元的刷卡量�！敝沁h派出所副所長王亮介紹,當時民警就十分懷疑,此公司日常業(yè)務量根本無法達到這么多。
派出所民警判斷此公司涉嫌非法經(jīng)營,立即向歷下公安分局經(jīng)偵大隊進行了匯報。
很快,歷下公安分局經(jīng)偵大隊一中隊的民警趕到現(xiàn)場。中隊長李兆春經(jīng)驗豐富,他安排民警對賬本上的記錄、POS機刷卡記錄進行核查,同時詢問了葛某相關的問題�！俺醪秸{(diào)查結果是,這是一起涉案金額過千萬的非法經(jīng)營大案�！崩钫状航榻B,隨后,歷下警方對此立案并開展了全面的徹查。
除了工業(yè)南路這一家公司,民警還查獲了另外兩家公司。這3家公司共有7臺POS機,但是業(yè)務量都遠遠達不到。關鍵的是,這3家公司雖然各有不同的老板,但是真正的“幕后首腦”是一名叫韓軍的男子。
而前面出現(xiàn)的葛某,正是韓軍的“下線”同伙。民警展開了行動,韓軍、葛某等6名嫌疑人相繼落網(wǎng)。
以韓軍為首的團伙中,韓軍掌控7臺POS機,自己也會找刷卡套現(xiàn)的客源；其他同伙自己拉客源,也到這7臺POS機上刷卡套現(xiàn)。刷卡套現(xiàn)時,POS機一方會付給持卡者現(xiàn)金,同時收取手續(xù)費；韓軍掌控的這7臺POS機,一般收取1%到1.5%的手續(xù)費,其中韓軍抽走0.5%,剩余的則由拉客源的同伙分掉。
一名公務員—— 偶然機會發(fā)現(xiàn)“財路”,他再難回頭
“幕后首腦”韓軍,35歲,原為濟南市某單位公務員。他的工作相對清閑,但是收入也不是很高。2009年底的一天,韓軍急需用錢,但沒有籌到,聽人說起了信用卡套現(xiàn)的辦法；于是他用自己的信用卡套現(xiàn)獲取了現(xiàn)金,并交給了別人手續(xù)費。
這個偶然的機會,讓韓軍發(fā)現(xiàn)了“商機”,找到了“財路”。
隨著經(jīng)濟發(fā)展,一些個體商販、中小民營企業(yè)在日常有著較強的資金需求,但是短期、小額貸款卻有門檻高、限制多、程序繁雜、時間較長的問題；如果手里持有十幾張信用卡,在POS機上套現(xiàn),以每張限額2萬元計,一下子獲取二三十萬現(xiàn)金并非難事,而且還會有50余天的免息期；找公司刷卡套現(xiàn),最低的只需要支付1%的手續(xù)費。
于是,2010年4月,韓軍先用家人的名義開了一家公司,申請了3臺POS機；嘗到甜頭后,他擴大“規(guī)�！�,又以親屬和朋友的名義開了兩家公司,各申請了2臺POS機。
通常,刷卡套現(xiàn)的手續(xù)費是1%到3%,而韓軍為了“薄利多銷”,將手續(xù)費壓至1%到1.5%。同時,自己拉客源相對困難,韓軍通過網(wǎng)絡認識了葛某、張某、周某等人,讓他們通過網(wǎng)絡、手機短信、小廣告招攬客源；1%到1.5%的手續(xù)費,韓軍抽取0.5%,剩余的則有拉客源的同伙所得。
這3家公司,基本沒有這么多的業(yè)務量,但是卻有大量的刷卡交易�！捌渲幸患夜咀苑秶羌译娊�(jīng)營,但沒有任何家電交易�！睔v下公安分局經(jīng)偵大隊一中隊中隊長李兆春介紹,為了大量刷卡,這3家公司存在著大量的假賬。韓軍在違法犯罪之路上越走越遠,再難回頭。
11個月—— 7臺POS機套現(xiàn)6600余萬,獲利50余萬
從2010年4月到2011年3月,韓軍等人利用3家公司的7臺POS機,為1985張卡刷卡套現(xiàn)4431次,瘋狂套現(xiàn)6600余萬元；其中,韓軍等人非法獲利50余萬元。刷卡的人員涉及濟南、濟寧、德州等市。
歷下公安分局經(jīng)偵大隊的民警介紹,這個團伙信用卡套現(xiàn)的流程一般是,持卡人拿出信用卡、告知密碼,而韓軍、葛某等人則拿著信用卡刷POS機,然后再將信用卡交還給持卡人；等到套現(xiàn)的資金抵達公司賬戶后,韓軍會扣除0.5%的好處費,然后再將錢通過網(wǎng)銀或其他方式轉給葛某等人,葛某等人扣除賺取的好處費,再將錢轉賬給持卡人；刷卡套現(xiàn)由此完成。 相關閱讀