面臨刑責(zé)
這份報(bào)告長335頁，指認(rèn)匯豐和美國通貨檢察局忽視值得警惕的信號(hào)，未能在2001年至2010年阻止多次違法操作。
上述報(bào)告由參議院常設(shè)調(diào)查小組委員會(huì)歷經(jīng)一年調(diào)查后寫成。報(bào)告寫道，這家歐洲最大金融機(jī)構(gòu)發(fā)生的問題，表明非法資金取道國際金融機(jī)構(gòu)流入美國。
民主黨籍參議員卡爾·萊文說：“對(duì)美國而言，銀行漠視洗錢法規(guī)可是大問題。同樣糟糕的是，銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)不盡職�！�
參議院常設(shè)調(diào)查小組委員會(huì)定于17日舉行聽證會(huì)，匯豐高級(jí)管理人員屆時(shí)預(yù)期將就內(nèi)部監(jiān)管漏洞道歉。匯豐16日聲明：“我們將道歉并承認(rèn)錯(cuò)誤，為我們的行為承擔(dān)責(zé)任，為改正錯(cuò)誤做出絕對(duì)承諾。”
不過，萊文認(rèn)為，匯豐過去曾承諾修復(fù)類似漏洞，最終食言。
美國《紐約時(shí)報(bào)》16日分析，聽證會(huì)可能不是匯豐麻煩的終點(diǎn)。這家銀行正接受美國司法部調(diào)查，可能面臨刑事訴訟和大約10億美元罰款。
諸多把柄
報(bào)告寫道，匯豐幫助客戶規(guī)避一些法規(guī)，這些法規(guī)旨在阻止面臨美國制裁的國家從事交易。在某些情況下，匯豐為賺取利潤而無視美國法律。
匯豐被指從朝鮮和古巴轉(zhuǎn)移資金至美國。根據(jù)一項(xiàng)獨(dú)立審計(jì)，匯豐2001年至2007年為2.5萬筆牽涉伊朗的支付提供便利。匯豐高管還就如何規(guī)避美國監(jiān)管部門向伊朗金融機(jī)構(gòu)提供咨詢。
參議院常設(shè)調(diào)查小組委員會(huì)同樣找到證據(jù)，指認(rèn)匯豐未能阻止?fàn)砍赌鞲缲湺緢F(tuán)伙的賬戶洗錢。報(bào)告寫道，匯豐2007年至2008年把70億美元現(xiàn)金從墨西哥轉(zhuǎn)移至美國。這家銀行事先獲得警告，這些錢可能是販毒團(tuán)伙的利潤。
另外，匯豐一名高管說，匯豐應(yīng)繼續(xù)與沙特拉吉希銀行之間的業(yè)務(wù)往來，而拉吉希銀行一名創(chuàng)始人曾資助過“基地”組織。
在報(bào)告詳細(xì)列舉的一些案例中，美國通貨檢察局據(jù)稱發(fā)現(xiàn)了可疑行為。但這一機(jī)構(gòu)幾乎每次僅對(duì)匯豐施以警告或輕微處罰，并未迫使匯豐做出大規(guī)模改變。
直至2010年，通貨檢察局才向匯豐發(fā)出停止令。在這之前，其他執(zhí)法機(jī)構(gòu)已開始調(diào)查匯豐。
行業(yè)丑聞
有關(guān)匯豐銀行的報(bào)告是銀行業(yè)最近一系列丑聞的最新一幕。
英國巴克萊銀行承認(rèn)，交易員試圖操縱倫敦銀行間同業(yè)拆借利率(Libor)；多家大型銀行正在接受相關(guān)調(diào)查。
美國媒體上月底報(bào)道，美國摩根大通銀行因交易投資失誤而蒙受的損失可能高達(dá)90億美元，遠(yuǎn)超原先估計(jì)的20億美元。
萊文認(rèn)為，金融行業(yè)的錯(cuò)誤行為因監(jiān)管部門的云淡風(fēng)輕而放大，“只要銀行覺得它會(huì)得到寬大處理，我們就將繼續(xù)看到這些如此盛行的漏洞”。
通貨檢察局局長托馬斯·科里16日說，“全盤接受”參議院常設(shè)調(diào)查小組委員會(huì)的報(bào)告�？评�17日預(yù)計(jì)出席聽證會(huì)，說明通貨檢察局準(zhǔn)備好執(zhí)行報(bào)告提出的多項(xiàng)改進(jìn)建議。（卜曉明）
作者：卜曉明 相關(guān)閱讀