本網(wǎng)訊：兗州聯(lián)社不斷強(qiáng)化案件防控治理，持續(xù)加大柜員案防教育力度，提高柜員案防意識(shí)，努力構(gòu)建案件防控的“第一道防線”，推動(dòng)案件風(fēng)險(xiǎn)防控關(guān)口前移。近日，兗州聯(lián)社成功幫助客戶防范一起資金詐騙案件。

察言觀色，盡職盡責(zé)防詐騙。3月25日上午10時(shí)許，某客戶手持3張未到期存單，闖進(jìn)兗州聯(lián)社谷村信用社營業(yè)廳，完全不顧大堂經(jīng)理的詢問，嚷嚷著“把錢全取出來，我有急事”，并提供某外地賬號(hào)，要求通過農(nóng)信銀系統(tǒng)，將全部款項(xiàng)匯入該賬號(hào)，但該客戶對(duì)賬戶的相關(guān)信息一概不知，且不能講明匯款的具體事由。此時(shí)，細(xì)心的柜員王忠提高了警惕，認(rèn)為該筆業(yè)務(wù)存在詐騙嫌疑，便提醒客戶：“這可能是個(gè)圈套，建議你先不要著急匯錢，等把事情弄清楚了再辦理吧。”

洞悉幽微，指點(diǎn)迷津識(shí)騙局。谷村信用社會(huì)計(jì)主管劉付連了解實(shí)際情況后，走出營業(yè)室，并為該客戶遞上一杯水，主動(dòng)了解情況。一番攀談得知，有陌生人向該客戶打電話，聲稱其涉嫌販毒，被法院傳喚了，要求客戶必須馬上匯款，方能息事寧人。由于驚慌過度，該客戶便急忙匯錢。劉付連從資金詐騙的手段、特征等方面向客戶講解。但一番講解之后，該客戶還是心存疑慮，認(rèn)為應(yīng)當(dāng)匯錢。為了徹底點(diǎn)醒“迷途人”，劉付連向該客戶要了對(duì)方的手機(jī)號(hào)碼，撥了過去，幾句簡單的質(zhì)疑之后，對(duì)方立即掛斷電話，再也無法取得聯(lián)系。此時(shí)，該客戶才恍然大悟，在家人的陪同下到公安部門報(bào)案。為堵塞風(fēng)險(xiǎn)漏洞，兗州聯(lián)社對(duì)該事件及時(shí)總結(jié)，并將詐騙賬戶在全轄各網(wǎng)點(diǎn)相互告知，切實(shí)避免詐騙資金案件的發(fā)生。

有口皆碑，優(yōu)質(zhì)服務(wù)樹形象。多年來，兗州聯(lián)社以規(guī)范化服務(wù)為契機(jī)，加強(qiáng)柜員教育力度，嚴(yán)格落實(shí)操作規(guī)范與流程。從該事件來看，對(duì)方的手段并不高明，僅僅利用了部分客戶社會(huì)閱歷較少、心理素質(zhì)較差等弱點(diǎn)，采取恐嚇、威脅等手段，欺騙客戶。本次事件中，兗州聯(lián)社柜員從細(xì)微之處著手，按照“了解你的客戶”的原則，細(xì)致詢問，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題癥結(jié)，并耐心向客戶講解，幫助客戶避免了資金損失，以高度的敬業(yè)精神、優(yōu)質(zhì)的文明服務(wù)獲得客戶的好評(píng)，社會(huì)形象進(jìn)一步提升。

（兗州聯(lián)社 張慶勇）