棗莊齊魯網(wǎng)9月23日訊（滕州臺(tái) 陳暉 張化敏 孔慧）9月15日，山東省滕州市公安局經(jīng)偵大隊(duì)經(jīng)過(guò)連續(xù)半年的順線追蹤，在市區(qū)一住宅小區(qū)的地下室里，成功搗毀了一個(gè)POS機(jī)專業(yè)刷卡套現(xiàn)窩點(diǎn)，將涉嫌非法經(jīng)營(yíng)的犯罪嫌疑人趙某抓獲，當(dāng)場(chǎng)查扣用于作案的POS機(jī)13部，銀行卡100余張，經(jīng)初步核實(shí)累計(jì)刷卡套現(xiàn)金額達(dá)3400余萬(wàn)元，成為近年來(lái)滕州市公安機(jī)關(guān)偵破的最大金額的信用卡套現(xiàn)案件。

　　犯罪嫌疑人趙某2010年前后曾經(jīng)經(jīng)營(yíng)兩家裝飾材料公司，后由于經(jīng)營(yíng)不善先后關(guān)門，但是在經(jīng)營(yíng)期間辦理的兩部POS 機(jī)卻沒(méi)有注銷。趙某就利用手中的兩部POS機(jī)，采取散發(fā)、張貼小廣告、在一些都市小報(bào)上刊登廣告等方式宣傳無(wú)風(fēng)險(xiǎn)代還信用卡、刷卡提現(xiàn)等，把自家地下室作為辦公地點(diǎn)，一個(gè)專業(yè)的POS機(jī)套現(xiàn)窩點(diǎn)就此誕生了。“由于POS機(jī)套現(xiàn)投入小、風(fēng)險(xiǎn)低、隱蔽性強(qiáng)，一般只需要辦理個(gè)POS機(jī)、有部電話或手機(jī)卡就能開始營(yíng)業(yè)，這也使得一些POS機(jī)持有人看到了其中的商機(jī)，不惜鋌而走險(xiǎn)公開刷卡套現(xiàn)，”負(fù)責(zé)偵辦此案的經(jīng)偵大隊(duì)劉真?zhèn)惛贝箨?duì)長(zhǎng)說(shuō)。“干我們這行，主要是靠回頭客，我們只有先發(fā)廣告才能招攬生意，隨著客源的穩(wěn)定，由回頭客介紹的新客戶也越來(lái)越多，來(lái)我們這里刷卡的人也相對(duì)固定……”面對(duì)民警的訊問(wèn)，犯罪嫌疑人趙某說(shuō)。

　　隨著拉卡拉、匯付天下、富友、山東運(yùn)達(dá)POS服務(wù)專家、現(xiàn)代金控、“訊付天下”、“支付天下”等第三方支付平臺(tái)的出現(xiàn)，一些平臺(tái)代理商為了追求利潤(rùn)最大化，簡(jiǎn)化了 POS機(jī)的申請(qǐng)程序，放松對(duì)申請(qǐng)資質(zhì)的審核、考察，甚至收費(fèi)幫助代辦手續(xù)，使得“皮包公司”也能順利從POS機(jī)代理人、中介人手中直接辦理POS 機(jī)，從而在一定程度上使POS機(jī)的使用脫離了銀行、銀聯(lián)的監(jiān)管。據(jù)犯罪嫌疑人趙某交代：其所持有13部POS 機(jī)中，只有自己原來(lái)經(jīng)營(yíng)裝飾材料時(shí)辦理的兩部是正常手續(xù)直接辦理的，其余的都是自己從別人手中購(gòu)買或者偽造手續(xù)辦理的。民警在嫌疑人家中和車上也當(dāng)場(chǎng)查獲了一批用于辦理POS機(jī)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照等證明手續(xù)、偽造的印章等。

　　今年以來(lái)，滕州市公安局經(jīng)偵大隊(duì)加大對(duì)信用卡犯罪的打擊和宣傳力度，發(fā)起了打擊信用卡套現(xiàn)“白鶴行動(dòng)”,先后打掉專業(yè)信用卡刷卡套現(xiàn)窩點(diǎn)7處，抓獲犯罪嫌疑人9名，涉案金額近億元。

　　警方提醒廣大信用卡持卡人：要謹(jǐn)記“慎重透支，合法使用”,惡意透支或套現(xiàn)，不僅會(huì)影響到個(gè)人的信用記錄，還可能觸犯法律。