去年底，國(guó)家有關(guān)部門明白了信用卡犯法的量刑標(biāo)準(zhǔn)后，青島曾十分泛濫的信用卡套現(xiàn)機(jī)構(gòu)一度銷聲匿跡。近期，特別是國(guó)家出臺(tái)房產(chǎn)調(diào)控政策以來(lái)，銀行收緊銀根，導(dǎo)致貸款難以申請(qǐng)，一些不法中介機(jī)構(gòu)又開端活潑起來(lái)，暗中操作刷卡套現(xiàn)業(yè)務(wù)。7月16日，記者暗訪發(fā)明，為了規(guī)避被查處和封卡的風(fēng)險(xiǎn)，一些信用卡套現(xiàn)中介機(jī)構(gòu)竟應(yīng)用外地POS機(jī)套現(xiàn)。針對(duì)這種監(jiān)管上的盲區(qū)，有關(guān)專家建議，信用卡各發(fā)卡行和POS機(jī)審辦單位最好能建立信息共享制度，不給不法分子可乘之機(jī)。
交上錢就可以套出巨款
“刷卡正規(guī)渠道多，非套現(xiàn)公司，超市POS機(jī)、國(guó)有企業(yè)或團(tuán)體公司任您選擇，3萬(wàn)元以上請(qǐng)?zhí)崆?～2天預(yù)約！”近日，島城一些論壇呈現(xiàn)不少這樣的信用卡套現(xiàn)帖子。
7月16日，記者以顧客名義與一信用卡套現(xiàn)機(jī)構(gòu)工作人員在QQ 上取得接洽 。這名網(wǎng)名為“卡理財(cái)”的男子自稱姓馬，從事信用卡套現(xiàn)的時(shí)間并不長(zhǎng)。“客戶大都是熟人介紹的，有時(shí)也會(huì)在論壇上發(fā)發(fā)帖子，或在路邊貼小廣告。”
“我現(xiàn)在急需用錢，能不能去你那里套現(xiàn)？”記者詢問(wèn)。該男子滿口答應(yīng)，“沒(méi)問(wèn)題，只要支付必定的手續(xù)費(fèi)，當(dāng)場(chǎng)就能刷卡套出2至3萬(wàn)元現(xiàn)金，5至6萬(wàn)元當(dāng)天就能把錢送到你家里，并且是POS機(jī)刷卡取現(xiàn)，不存在被銀行�？ǖ娘L(fēng)險(xiǎn)。”
“卡理財(cái)”還稱，會(huì)晤交易要提前打電話約定好具體時(shí)間。“按理我們只做熟人的業(yè)務(wù)，考慮到現(xiàn)在有需求的客戶比較多，我們放寬了標(biāo)準(zhǔn)，但不提前打電話一概不招待。”隨后，記者與這名男子約定于7月16日下午2時(shí)在寧夏路二輕新村公交車站旁會(huì)晤。
信用卡套現(xiàn)中介生意火
當(dāng)天下午2時(shí)，記者準(zhǔn)時(shí)來(lái)到二輕新村公交車站。撥通電話后，一名個(gè)子不高的男子走過(guò)來(lái)拍了拍記者的肩膀稱，他就是“卡理財(cái)”馬某。
隨后，馬某把記者領(lǐng)到附近一處門頭房?jī)?nèi)。記者發(fā)明，這個(gè)門頭掛著一塊“××教導(dǎo)”的牌子，店里只有兩張桌子，一臺(tái)電腦和一臺(tái)POS機(jī)。
記者發(fā)明，馬某店里還有他的一位同事，正忙著召喚一位女客人。“6萬(wàn)元現(xiàn)金下午5點(diǎn)能給我送過(guò)去吧？”那位女客人問(wèn)。“咱又不是一次兩次了，一會(huì)就去給你辦這個(gè)事，放心吧。”馬某的同事說(shuō)。
“這幾位都是老客戶了，經(jīng)常在我這刷卡。”馬某說(shuō)，手續(xù)費(fèi)根據(jù)刷卡金額斷定，5000元以下一次性收費(fèi)100元，超過(guò)5000元?jiǎng)t按不同的比例收費(fèi)。“剛才那位大姐，我是按1.8%收取手續(xù)費(fèi)。”
馬某提示記者，如果想套現(xiàn)，得抓緊時(shí)間。“業(yè)務(wù)非�；穑惶焯赚F(xiàn)二三十筆，套現(xiàn)30萬(wàn)元沒(méi)什么問(wèn)題。”