人民幣對美元中間價連創(chuàng)新高的勢頭難擋，中國外匯交易中心昨日公布人民幣對美元匯率中間價報6.6239，本周累計大幅升值371個基點。同時“熱錢”流入的問題再度成為市場熱點，外匯管理局副局長鄧先宏明確表示嚴厲打擊沒有真實性交易背景的熱錢，外匯局更是公布了涉及地下錢莊、銀行、個人和企業(yè)等各方的““熱錢”流入路線圖。

　　地下錢莊“熱錢”流動重要通道

　　“熱錢進來是披著合法的外衣，如果不合法就進不來也出不去。”外匯管理局副局長鄧先宏將熱錢形容為“藏在深山老林里面的散兵游勇”，今年以來采取整體打擊的做法，總共打擊了13家比較大的地下錢莊，而過去打擊地下錢莊只是一個一個地打。

　　據(jù)介紹，為切斷“熱錢”跨境流動的重要通道，外匯局與公安部門緊密協(xié)作重拳出擊，加大對地下錢莊等非法買賣外匯活動的打擊力度，破獲了一批從事非法匯兌業(yè)務的地下錢莊案件。例如，呂某設(shè)立亞財同星投資管理(上海)有限公司，未經(jīng)批準，擅自開展買賣外匯、吸收存款、發(fā)放貸款、信用卡代理等金融業(yè)務，累計涉案金額111億人民幣。

　　銀行違規(guī)辦理分拆結(jié)售匯

　　“仍有部分銀行重業(yè)務拓展，輕合規(guī)經(jīng)營，在辦理結(jié)售匯等業(yè)務中，沒有嚴格履行真實性審核義務。”外匯局相關(guān)負責人介紹，這使“熱錢”有機可乘，影響國際收支平衡和經(jīng)濟金融健康穩(wěn)定發(fā)展。

　　記者從外匯局了解到，例如從2009年1月20日至5月22日，某銀行下屬一家支行為28位境內(nèi)個人辦理跨境收匯業(yè)務，其中20人和8人分別從境外同一付款人收款，收匯后立即結(jié)匯劃轉(zhuǎn)給某境內(nèi)個人，屬于分拆結(jié)售匯，違反了個人外匯管理有關(guān)規(guī)定。

　　企業(yè)和個人

　　采取虛假交易或欺騙手段

　　“少部分企業(yè)、個人采取虛假交易或欺騙手段，收取無真實貿(mào)易背景的預收貨款，進行外商投資資本金虛假結(jié)匯，實現(xiàn)個人分拆結(jié)售匯。”外匯局相關(guān)負責人表示，這違反外匯管理及相關(guān)管理法規(guī)導入“熱錢”。

　　例如，2009年7月漢氏基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)有限公司以支付工程款名義將外商投資資本金結(jié)匯，結(jié)匯資金2780萬元人民幣輾轉(zhuǎn)劃至福建莆田葉某、陳某等個人賬戶，違反資本金結(jié)匯管理有關(guān)規(guī)定。經(jīng)查實，上述外商投資資本金實際來自境外地下錢莊，旨在獲取“外資”身份，之后再將資本金結(jié)匯并歸還給地下錢莊。