中信證券(600030,股吧)在最新發(fā)布的研究報(bào)告中保持銀行業(yè)“強(qiáng)于大市”評(píng)級(jí),報(bào)告建議關(guān)注中期事跡可能超預(yù)期的銀行,關(guān)注招商、興業(yè)、華夏、民生、南京和北京銀行(601169,股吧)。目前行業(yè)2010年平均PE/PB僅為11X/1.8X,估值優(yōu)勢明顯。預(yù)計(jì)中期上市銀行凈利潤同比增加25%以上:(1)信貸增加按打算增加,凈息差保持安穩(wěn),凈利息收入穩(wěn)健增加;(2)銀行加大中間業(yè)務(wù)擴(kuò)大,投行業(yè)務(wù)及代理業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)增加迅猛,非利息收入增加加快;(3)存量貸款還本付息正常,信用成本可能與1季度相當(dāng),撥備籠罩率持續(xù)提升。建議投資者關(guān)注中期事跡可能超預(yù)期的銀行。