第三十三條支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法保守客戶的商業(yè)機(jī)密，不得對(duì)外泄漏。法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。

　　第三十四條支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按規(guī)定妥當(dāng)保管客戶身份基礎(chǔ)信息、支付業(yè)務(wù)信息、會(huì)計(jì)檔案等材料。

　　第三十五條支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)接收中國(guó)國(guó)民銀行及其分支機(jī)構(gòu)定期或不定期的現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)檢查，如實(shí)供給有關(guān)材料，不得拒絕、阻擋、回避檢查，不得謊報(bào)、隱匿、燒毀相干證據(jù)材料。

　　第三十六條中國(guó)國(guó)民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)法律、行政法規(guī)、中國(guó)國(guó)民銀行的有關(guān)規(guī)定對(duì)支付機(jī)構(gòu)的公司治理、業(yè)務(wù)運(yùn)動(dòng)、內(nèi)部把持、風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)、反洗錢工作等進(jìn)行定期或不定期現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)檢查。

　　中國(guó)國(guó)民銀行及其分支機(jī)構(gòu)依法對(duì)支付機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，實(shí)用《中國(guó)國(guó)民銀行執(zhí)法檢查程序規(guī)定》(中國(guó)國(guó)民銀行令〔2010〕第1號(hào)發(fā)布)。

　　第三十七條中國(guó)國(guó)民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以采用下列措施對(duì)支付機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查：

　　(一)詢問(wèn)支付機(jī)構(gòu)的工作人員，請(qǐng)求其對(duì)被檢查事項(xiàng)作出說(shuō)明、闡明；

　　(二)查閱、復(fù)制與被檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、材料，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、藏匿或毀損的文件、材料予以封存；

　　(三)檢查支付機(jī)構(gòu)的客戶備付金專用存款賬戶及相干賬戶；

　　(四)檢查支付業(yè)務(wù)設(shè)施及相干設(shè)施。

　　第三十八條支付機(jī)構(gòu)有下列情況之一的，中國(guó)國(guó)民銀行及其分支機(jī)構(gòu)有權(quán)責(zé)令其結(jié)束辦理部分或全部支付業(yè)務(wù)：

　　(一)累計(jì)虧損超過(guò)其實(shí)繳貨幣資本的50%；

　　(二)有重大經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)；

　　(三)有重大違法違規(guī)行動(dòng)。

　　第三十九條支付機(jī)構(gòu)因解散、依法被撤銷或被宣布破產(chǎn)而終止的，其清算事宜按照國(guó)家有關(guān)法律規(guī)定辦理。

　　第四章罰則

　　第四十條中國(guó)國(guó)民銀行及其分支機(jī)構(gòu)的工作人員有下列情況之一的，依法給予行政處分；構(gòu)成犯法的，依法追究刑事義務(wù)：

　　(一)違背規(guī)定審查批準(zhǔn)《支付業(yè)務(wù)允許證》的申請(qǐng)、變更、終止等事項(xiàng)的；

　　(二)違背規(guī)定對(duì)支付機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查的；

　　(三)泄漏知悉的國(guó)家機(jī)密或商業(yè)機(jī)密的；

　　(四)濫用職權(quán)、玩忽職守的其他行動(dòng)。

　　第四十一條商業(yè)銀行有下列情況之一的，中國(guó)國(guó)民銀行及其分支機(jī)構(gòu)責(zé)令其限期改正，并給予警告或處1萬(wàn)元以上3萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，中國(guó)國(guó)民銀行責(zé)令其暫�；蚪K止客戶備付金存管業(yè)務(wù)：

　　(一)未按規(guī)定報(bào)送客戶備付金的存管或應(yīng)用情況等信息材料的；

　　(二)未按規(guī)定對(duì)支付機(jī)構(gòu)調(diào)劑備付金專用存款賬戶頭寸的行動(dòng)進(jìn)行復(fù)核的；

　　(三)未對(duì)支付機(jī)構(gòu)違背規(guī)定應(yīng)用客戶備付金的申請(qǐng)或指令予以拒絕的。

　　第四十二條支付機(jī)構(gòu)有下列情況之一的，中國(guó)國(guó)民銀行分支機(jī)構(gòu)責(zé)令其限期改正，并給予警告或處1萬(wàn)元以上3萬(wàn)元以下罰款：

　　(一)未按規(guī)定建立有關(guān)制度措施或風(fēng)險(xiǎn)管理措施的；

　　(二)未按規(guī)定辦理相干備案手續(xù)的；

　　(三)未按規(guī)定公開(kāi)披露相干事項(xiàng)的；

　　(四)未按規(guī)定報(bào)送或保管相干材料的；

　　(五)未按規(guī)定辦理相干變更事項(xiàng)的；

　　(六)未按規(guī)定向客戶開(kāi)具發(fā)票的；

　　(七)未按規(guī)定保守客戶商業(yè)機(jī)密的。

　　第四十三條支付機(jī)構(gòu)有下列情況之一的，中國(guó)國(guó)民銀行分支機(jī)構(gòu)責(zé)令其限期改正，并處3萬(wàn)元罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，中國(guó)國(guó)民銀行注銷其《支付業(yè)務(wù)允許證》；涉嫌犯法的，依法移送公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹�；�?gòu)成犯法的，依法追究刑事義務(wù)：

　　(一)轉(zhuǎn)讓、出租、出借《支付業(yè)務(wù)允許證》的；

　　(二)超出核準(zhǔn)業(yè)務(wù)范疇或?qū)�業(yè)務(wù)外包的；

　　(三)未按規(guī)定存放或應(yīng)用客戶備付金的；

　　(四)未遵照實(shí)繳貨幣資本與客戶備付金比例管理規(guī)定的；

　　(五)無(wú)正當(dāng)理由中斷或終止支付業(yè)務(wù)的；

　　(六)拒絕或阻礙相干檢查監(jiān)督的；