中國國民銀行令〔2010〕第2號
根據(jù)《中華國民共和國中國國民銀行法》等法律法規(guī)，中國國民銀行制定了《非金融機構(gòu)支付服務(wù)管理措施》，經(jīng)2010年5月19日第7次行長辦公會議通過，現(xiàn)予頒布，自2010年9月1日起施行。
行長：周小川
二〇一〇年六月十四日
非金融機構(gòu)支付服務(wù)管理措施
第一章總則
第一條為增進支付服務(wù)市場健康發(fā)展，規(guī)范非金融機構(gòu)支付服務(wù)行動，防備支付風險，保護當事人的合法權(quán)益，根據(jù)《中華國民共和國中國國民銀行法》等法律法規(guī)，制定本措施。
第二條本措施所稱非金融機構(gòu)支付服務(wù)，是指非金融機構(gòu)在收付款人之間作為中介機構(gòu)供給下列部分或全部貨幣資金轉(zhuǎn)移服務(wù)：
(一)網(wǎng)絡(luò)支付；
(二)預付卡的發(fā)行與受理；
(三)銀行卡收單；
(四)中國國民銀行斷定的其他支付服務(wù)。
本措施所稱網(wǎng)絡(luò)支付，是指依托公共網(wǎng)絡(luò)或?qū)Ｓ镁W(wǎng)絡(luò)在收付款人之間轉(zhuǎn)移貨幣資金的行動，包含貨幣匯兌、互聯(lián)網(wǎng)支付、移動電話支付、固定電話支付、數(shù)字電視支付等。
本措施所稱預付卡，是指以營利為目標發(fā)行的、在發(fā)行機構(gòu)之外購置商品或服務(wù)的預付價值，包含采用磁條、芯片等技巧以卡片、密碼等情勢發(fā)行的預付卡。
本措施所稱銀行卡收單，是指通過銷售點(POS)終端等為銀行卡特約商戶代收貨幣資金的行動。
第三條非金融機構(gòu)供給支付服務(wù)，應(yīng)當根據(jù)本措施規(guī)定取得《支付業(yè)務(wù)允許證》，成為支付機構(gòu)。
支付機構(gòu)依法接收中國國民銀行的監(jiān)督管理。
未經(jīng)中國國民銀行批準，任何非金融機構(gòu)和個人不得從事或變相從事支付業(yè)務(wù)。
第四條支付機構(gòu)之間的貨幣資金轉(zhuǎn)移應(yīng)當委托銀行業(yè)金融機構(gòu)辦理，不得通過支付機構(gòu)相互存放貨幣資金或委托其他支付機構(gòu)等情勢辦理。
支付機構(gòu)不得辦理銀行業(yè)金融機構(gòu)之間的貨幣資金轉(zhuǎn)移，經(jīng)特別允許的除外。
第五條支付機構(gòu)應(yīng)當遵守安全、效率、誠信和公平競爭的原則，不得侵害國家利益、社會公共利益和客戶合法權(quán)益。
第六條支付機構(gòu)應(yīng)當遵照反洗錢的有關(guān)規(guī)定，履行反洗錢任務(wù)。
第二章申請與允許
第七條中國國民銀行負責《支付業(yè)務(wù)允許證》的頒發(fā)和管理。
申請《支付業(yè)務(wù)允許證》的，需經(jīng)所在地中國國民銀行分支機構(gòu)審查后，報中國國民銀行批準。
本措施所稱中國國民銀行分支機構(gòu)，是指中國國民銀行副省級城市中心支行以上的分支機構(gòu)。
第八條《支付業(yè)務(wù)允許證》的申請人應(yīng)當具備下列條件：
(一)在中華國民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的有限義務(wù)公司或股份有限公司，且為非金融機構(gòu)法人；
(二)有符合本措施規(guī)定的注冊資本最低限額；
(三)有符合本措施規(guī)定的出資人；
(四)有5名以上熟悉支付業(yè)務(wù)的高級管理人員；
(五)有符合請求的反洗錢措施；
(六)有符合請求的支付業(yè)務(wù)設(shè)施；
(七)有健全的組織機構(gòu)、內(nèi)部把持制度和風險管理措施；
(八)有符合請求的營業(yè)場合和安全保障措施；
(九)申請人及其高級管理人員最近3年內(nèi)未因利用支付業(yè)務(wù)實行違法犯法運動或為違法犯法運動辦理支付業(yè)務(wù)等受過處分。
第九條申請人擬在全國范疇內(nèi)從事支付業(yè)務(wù)的，其注冊資本最低限額為1億元國民幣；擬在省(自治區(qū)、直轄市)范疇內(nèi)從事支付業(yè)務(wù)的，其注冊資本最低限額為3千萬元國民幣。注冊資本最低限額為實繳貨幣資本。
本措施所稱在全國范疇內(nèi)從事支付業(yè)務(wù)，包含申請人跨省(自治區(qū)、直轄市)設(shè)立分支機構(gòu)從事支付業(yè)務(wù)，或客戶可跨省(自治區(qū)、直轄市)辦理支付業(yè)務(wù)的情況。
中國國民銀行根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)和政策規(guī)定，調(diào)劑申請人的注冊資本最低限額。
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