重金打通銀行高管,以虛假按揭等方式騙貸7.08億元。今天上午,北京華鼎信用擔(dān)保公司董事長胡毅涉嫌騙貸案在市二中院開庭審理,8名為騙貸“放水”的銀行干部一同受審。檢方指控,北京農(nóng)村商業(yè)銀行CBD支行、十八里店支行、大郊亭支行的行長、副行長等人在這起騙貸案中收受賄賂近千萬元。
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此案共18名被告人,涉及貸款詐騙罪、對(duì)非國家工作人員行賄罪、非國家工作人員受賄罪、違法發(fā)放貸款罪、窩藏罪、敲詐勒索罪等共8個(gè)罪名,預(yù)計(jì)庭審將持續(xù)5天。
上午10時(shí)許,18名被告人被法警帶入法庭。這是他們1年半來第一次見到家人,有的被告人走進(jìn)法庭時(shí)已經(jīng)哭紅了眼,旁聽席上的不少家屬則泣不成聲。公訴人用了近半個(gè)小時(shí)宣讀起訴書,第一被告胡毅對(duì)指控表示認(rèn)可。
銀行“試水”房貸遭遇巨騙
現(xiàn)年30歲的胡毅早年經(jīng)營過房地產(chǎn),后來開辦了華鼎信用擔(dān)保有限責(zé)任公司,從事個(gè)人房貸的信用擔(dān)保業(yè)務(wù)。時(shí)間長了,他也找到了銀行信貸的漏洞,曾以虛假按揭在一家全國性銀行的北京分理處騙貸。2007年前后,胡毅開始重點(diǎn)攻關(guān)北京農(nóng)村商業(yè)銀行。
胡毅很快和北京農(nóng)商行的一位高管搭上了關(guān)系,并由此結(jié)識(shí)了北京農(nóng)商行CBD支行行長田軍、行長助理劉利華、授信審批部經(jīng)理閆雪松、副經(jīng)理張嘉。
胡毅在案發(fā)后供述自己騙貸的初衷是,他運(yùn)作過司法拍賣項(xiàng)目,但苦于沒有足夠資金,所以想用騙來的貸款參加司法拍賣,競拍地產(chǎn)項(xiàng)目后再加價(jià)賣出,最后將貸款還給銀行,如此實(shí)現(xiàn)“空手套白狼”。
恰巧,北京農(nóng)商行此時(shí)開始“試水”房貸業(yè)務(wù),正在尋找合作伙伴,沒想到剛開張就撞上了胡毅這個(gè)巨騙。
領(lǐng)會(huì)行長心思送上寶馬轎車
“胡毅給人的感覺不是很聰明,但是膽大、敢干。”承辦此案的市檢察院第二分院公訴人告訴記者,胡毅的騙貸手法既簡單又拙劣:華鼎公司曾從事過二手房貸擔(dān)保業(yè)務(wù),手頭有大量的個(gè)人客戶貸款資料,胡毅就利用這些舊材料,編造虛假的購房事實(shí)騙按揭。
為成功騙貸,胡毅不惜本錢拉攏CBD支行行長田軍。一次聊天時(shí),田軍說他看中寶馬的某款車型,可在北京“沒看到有賣的”,讓胡毅幫著掃聽掃聽。胡毅心領(lǐng)神會(huì),沒過幾天就把這款寶馬車買來送給了田軍。
CBD支行是北京農(nóng)商行一級(jí)支行,下轄大郊亭支行和十八里店支行等4個(gè)支行。田軍安排胡毅在大郊亭支行辦理按揭業(yè)務(wù),將胡毅介紹給了大郊亭支行行長孫建華、副行長李歡。
銀行按揭有嚴(yán)格的業(yè)務(wù)流程,其中的面簽環(huán)節(jié)要求放貸員必須與房屋買賣雙方見面,查實(shí)之后才可放貸。但田軍等人以督促下級(jí)銀行開展房貸業(yè)務(wù)為名,一再催促大郊亭支行盡快向胡毅放貸,所以華鼎公司的按揭業(yè)務(wù)竟然可以做到免面簽。
即使如此,胡毅仍嫌大郊亭支行手續(xù)繁瑣,他和大郊亭支行只做了40筆左右房貸后,就轉(zhuǎn)向CBD支行下轄的另一個(gè)支行——十八里店支行。
在十八里店支行,行長朱立國、副行長史振勇對(duì)胡毅大開綠燈,甚至還派銀行員工上門提供“房貸服務(wù)”,數(shù)億虛假貸款的發(fā)放暢行無阻�！按蠹抑篮闶巧霞�(jí)行領(lǐng)導(dǎo)認(rèn)識(shí)的關(guān)系戶,貸款審查就不是那么嚴(yán)格了。其實(shí)只要放貸員一個(gè)電話,就能發(fā)現(xiàn)二手房交易的買賣雙方其實(shí)都是假的。”公訴人說。
據(jù)檢方指控,胡毅及其前妻李京晶于2007年12月至2008年12月間,指使下屬,虛構(gòu)二手房交易的事實(shí),采取冒用借款人員身份與銀行簽訂《借款合同》、《抵押合同》、《保證合同》等方法,從北京農(nóng)村商業(yè)銀行大郊亭支行、十八里店支行騙取貸款250余筆,共計(jì)人民幣4.47億余元。
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