昨晚,中國保監(jiān)會發(fā)布《保險資金投資股權(quán)暫行辦法》和《保險資金投資不動產(chǎn)暫行辦法》,允許保險資金投資未上市企業(yè)股權(quán)和不動產(chǎn),明確了投資不動產(chǎn)的投資標的與投資方式等具體內(nèi)容,這是我國首部私募股權(quán)投資辦法和保險行業(yè)首部完整不動產(chǎn)投資辦法。
兩個《暫行辦法》的頒布將對改善保險資產(chǎn)負債匹配,優(yōu)化資產(chǎn)配置,緩解投資壓力,分散投資風(fēng)險,保障資產(chǎn)安全產(chǎn)生影響。
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《保險資金投資不動產(chǎn)暫行辦法》具體規(guī)定,如以債權(quán)、股權(quán)、物權(quán)方式投資的不動產(chǎn),其剩余土地使用年限不得低于15年,且自投資協(xié)議簽署之日起5年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。保險公司投資不動產(chǎn)（不含自用性不動產(chǎn)）的賬面余額,不高于本公司上季度末總資產(chǎn)的10%,投資不動產(chǎn)相關(guān)金融產(chǎn)品的賬面余額,不高于本公司上季度末總資產(chǎn)的3%;投資不動產(chǎn)及不動產(chǎn)相關(guān)金融產(chǎn)品的賬面余額,合計不高于本公司上季度末總資產(chǎn)的10%。保險資金不得投資或銷售商業(yè)住宅、不得直接從事房地產(chǎn)開發(fā),投資的不動產(chǎn)應(yīng)當?shù)靥幹陛犑�、省會城市或者計劃單列市等具有明顯區(qū)位優(yōu)勢的城市。
《保險資金投資股權(quán)暫行辦法》規(guī)定,保險資金不得投資不符合國家產(chǎn)業(yè)政策、不具有穩(wěn)定現(xiàn)金流回報預(yù)期或者資產(chǎn)增值價值,高污染、高耗能、未達到國家節(jié)能和環(huán)保標準、技術(shù)附加值較低等企業(yè)股權(quán)。不得投資創(chuàng)業(yè)、風(fēng)險投資基金。不得投資設(shè)立或者參股投資機構(gòu)。保險資金直接投資股權(quán),僅限于保險類企業(yè)、非保險類金融企業(yè)和與保險業(yè)務(wù)相關(guān)的養(yǎng)老、醫(yī)療、汽車服務(wù)等企業(yè)的股權(quán)。
按照規(guī)定,保險機構(gòu)投資未上市企業(yè)股權(quán)的賬面余額,不高于本公司上季末總資產(chǎn)的5%;投資股權(quán)投資基金等未上市企業(yè)股權(quán)相關(guān)金融產(chǎn)品的賬面余額,不高于本公司上季末總資產(chǎn)的4%,兩項合計不高于本公司上季末總資產(chǎn)的5%。
按照二季末45235億總資產(chǎn)計,三季度可以有超過4500億元和2200億的資金進入不動產(chǎn)和PE市場,將緩解當前2萬億的保險投資壓力。
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